Cómo se arma un expediente PLD paso a paso

Un expediente PLD completo no es un solo documento — es un proceso de varios pasos que, hecho bien, protege tanto a tu cliente como a tu agencia. Así es como se ve ese recorrido en CAVA.

1. Documentos

La carga y validación de identificación oficial, comprobante de domicilio y demás documentación base del cliente.

2. Cliente

Los datos oficiales del comprador se capturan y validan contra la documentación cargada.

3. Beneficiarios

Identifica a los beneficiarios conforme al caso aplicable. Para persona física, registra si el cliente es el beneficiario o si se trata de otra persona; revisa sus soportes y confirma los datos.

4. Vehículo

Revisa y confirma los vehículos vinculados a la operación: marca, modelo, VIN y demás datos extraídos de sus documentos.

5. Operación

Se registran los detalles de la operación: monto y forma de pago, y se determina automáticamente si aplican las obligaciones de identificación o aviso según los umbrales UMA vigentes.

6. Revisión

El vendedor entrega su captura al equipo PLD. Revisores y administradores atienden las verificaciones y decisiones que les corresponden antes del cierre.